《集團(tuán)企業(yè)銀行開戶、銷戶與資金結(jié)算實(shí)務(wù)》提綱

第一講《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》要點(diǎn)解讀與應(yīng)用

一、單位銀行結(jié)算賬戶基本規(guī)定

二、單位銀行結(jié)算賬戶開立

三、單位銀行結(jié)算賬戶使用和管理

四、單位銀行結(jié)算賬戶變更和撤銷

五、附件簡介

1.《賬戶年檢申請書》

2.《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》

3.《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》

4.《補(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證申請書》

5.《變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書》

▲本講互動與答疑

第二講 集團(tuán)企業(yè)銀行開戶、銷戶管理與監(jiān)督

1. 集團(tuán)企業(yè)銀行開戶管理

2. 集團(tuán)企業(yè)銀行銷戶管理

三、集團(tuán)企業(yè)銀行賬戶監(jiān)督

▲本講互動與答疑

第三講 集團(tuán)企業(yè)銀行賬戶日常管理

一、資金賬戶分類

二、賬戶管理方式

1. 外部賬戶管理

2. 內(nèi)部賬戶管理

▲本講互動與答疑

第四講 集團(tuán)企業(yè)銀行賬戶管理的主要風(fēng)險(xiǎn)與管控措施

1. 銀行賬戶管理的主要風(fēng)險(xiǎn)

（一）洗錢風(fēng)險(xiǎn)

（二）電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)

（三）非法集資風(fēng)險(xiǎn)

（四）逃稅騙稅風(fēng)險(xiǎn)

二、銀行賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)管控難點(diǎn)

（一）法律約束問題

1、對銀行審查責(zé)任的相關(guān)規(guī)定存在漏洞

2、二、三類賬戶數(shù)量多

（二）操作問題

1、開戶流程不規(guī)范

2、賬戶管理流程的無序性

（三）系統(tǒng)問題

1、信息共享漏洞

2、存款人身份識別漏洞

三、銀行賬戶管理的主要風(fēng)險(xiǎn)的管控措施

（一）優(yōu)化銀企組織結(jié)構(gòu)

（二）銀行賬戶管理的合規(guī)操作

（三）強(qiáng)化賬戶管理的技術(shù)支撐

案例 京煤集團(tuán)地質(zhì)勘探隊(duì)私開單位銀行賬戶，正副科長聯(lián)手貪挪上千萬元

▲本講互動與答疑

第五講 集團(tuán)企業(yè)資金結(jié)算實(shí)務(wù)

1. 銀行匯票資金結(jié)算

2. 商業(yè)承兌匯票資金結(jié)算

3. 銀行承兌匯票資金結(jié)算

4. 銀行本票資金結(jié)算
   五、銀行支票資金結(jié)算
   六、銀行信用卡資金結(jié)算
   七、銀行匯兌資金結(jié)算
   八、銀行委托收款資金結(jié)算
   ▲本講互動與答疑

第六講 集團(tuán)資金結(jié)算集中管理五種模式的應(yīng)用

1. 傳統(tǒng)資金管理模式——統(tǒng)收統(tǒng)支模式的應(yīng)用

2. 傳統(tǒng)資金管理模式——撥付備用模式的應(yīng)用

3. 現(xiàn)代資金管理模式——內(nèi)部銀行模式的應(yīng)用

4. 現(xiàn)代資金管理模式——結(jié)算中心模式的應(yīng)用

五、現(xiàn)代資金管理模式——財(cái)務(wù)公司模式的應(yīng)用

案例 哈藥集團(tuán)有限公司資金集中管理

▲本講互動與答疑

第七講 全面互動答疑與課程總結(jié)

時(shí)長：1天

編制與講解：屠建清